100次浏览 发布时间：2025-01-06 19:34:00
出纳操作融资主要包括以下几个步骤：
出纳需要了解公司每周、每月、每季和每年的资金预算，特别是对于重资产企业，需要了解未来三年至五年的资金缺口及其出现时间。明确融资后的还款来源和时间上的匹配情况。
根据公司的资金预算和需求，出纳需要参与设计融资方案，重点考虑融资金额、期限和资金来源。常见的融资方式包括普通流贷、项目贷、保理和票据等。
出纳经理需要了解一些基础金融知识，包括货币政策、金融产品、金融市场的运作和交易机制等。通过对金融市场的分析和研究，出纳经理可以更好地把握资金流动的趋势和特点，制定出更加科学的投资和融资计划。
借款操作：
出纳根据领导签字的借款条，在会计已经做好的付款凭证上盖付讫章，然后借款给打借条的人。根据这张凭证登记现金日记账。
冲借款操作：
如果需要冲借款，出纳需要将所有相关单据冲借款，并出具收据，注明收到的单据数量和冲借款的金额。如果只是部分冲借款，还需要补付款项，收据中应注明收到的单据数量和冲借款及付现的金额。
出纳需要整理和完善的融资资料包括发票、合同、提单及预录单等。如果提单和预录单不是正本形式，需提供电子口岸。发票上需要盖“浙江亚特电器”发票章，发票和合同的时间需早于提单一至二星期左右。合同内容应包括PAYMENT TERM、SHIPPING PORT、PORT OF DESTINATION、LATEST SHIPPING DATE等。
运行易拓系统流程，筛选并下载销售发票明细表，选择币种为美元的金额。运用数据透视图制作新的融资明细表，内容包括发票号、客户、出货/销货单、订单号、开票金额（税前、含税金额相同）。把通知单号加入融资明细表，最终形成完整的融资明细表。
把需要融资的金额通过统计计算后，发给船务组负责人。取回融资资料的时间为从发送日起计算3至4天。取回融资资料后，进行资料整理和完善。
通过以上步骤，出纳可以有效地操作融资流程，确保公司资金的需求得到满足，同时保证融资过程的合规性和资料的完整性。
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